Les Solutions
Découvrez des solutions sur mesure pour maximiser vos rendements et sécuriser votre avenir financier. Explorez mes services en défiscalisation, diversification, investissement immobilier et placements financiers dès maintenant !
Diversification
Un groupement forestier est une structure d’investissement collective permettant à plusieurs investisseurs de détenir et de gérer des parcelles forestières.
Les investisseurs bénéficient ainsi des avantages liés à la détention de forêts, tels que la valorisation du patrimoine forestier, la diversification du portefeuille et les avantages fiscaux (exonération de l’ISF, réductions d’impôts sur le revenu, etc.).
Les groupements forestiers peuvent également contribuer à la préservation de l’environnement et à la gestion durable des ressources naturelles.
Les Fonds d’Investissement Alternatifs (FIA), les Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI) et les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) sont des véhicules d’investissement collectif gérés par des sociétés de gestion.
Ils permettent aux investisseurs d’investir dans des actifs financiers variés tels que des actions, des obligations, des titres de créance ou des projets innovants.
Ces fonds peuvent bénéficier d’avantages fiscaux, notamment en matière d’impôt sur le revenu et d’ISF, en fonction de leur nature et de leur objet d’investissement.
Le Private Equity désigne les investissements dans des entreprises non cotées en bourse.
Il s’agit d’un type d’investissement à moyen ou long terme, généralement réalisé par des investisseurs institutionnels ou des fonds spécialisés, dans le but de soutenir la croissance ou la restructuration d’une entreprise en échange d’une participation au capital.
Le Private Equity offre des rendements potentiellement élevés mais présente également des risques spécifiques liés à l’illiquidité, à la volatilité et à la performance des entreprises investies.
L’investissement dans le vin consiste à acquérir des bouteilles de vin en vue de leur conservation ou de leur revente ultérieure dans le but de réaliser un profit.
Cette forme d’investissement peut prendre plusieurs formes, notamment l’achat de grands crus en primeur, l’investissement dans des fonds spécialisés dans le vin ou l’achat de vignobles.
Les investisseurs peuvent bénéficier de la valorisation du vin avec le temps ainsi que des opportunités de marché liées à la demande et à l’offre.
Défiscalisation
Le dispositif Malraux est un régime de défiscalisation immobilière visant à encourager la restauration et la rénovation de biens immobiliers situés dans des secteurs sauvegardés ou des quartiers anciens dégradés.
Les investisseurs bénéficient d’une réduction d’impôt calculée sur le montant des travaux de rénovation réalisés, dans la limite de certains plafonds.
Cette réduction peut représenter jusqu’à 30% du montant des travaux, répartie sur plusieurs années.
Le déficit foncier est un mécanisme permettant aux propriétaires de biens immobiliers locatifs de déduire de leur revenu global les charges et les travaux de rénovation supportés dans le cadre de la mise en location de leur bien.
En cas de déficit foncier généré par ces charges, l’excédent peut être reporté sur les revenus fonciers futurs ou imputé sur le revenu global dans la limite de certains plafonds, permettant ainsi de réduire la fiscalité globale du contribuable.
Le dispositif Monument Historique est un régime de défiscalisation réservé aux propriétaires de biens immobiliers classés monuments historiques ou inscrits à l’inventaire supplémentaire des monuments historiques.
Les dépenses de restauration et d’entretien supportées par le propriétaire sont déductibles de son revenu global, sans plafond, permettant ainsi de bénéficier d’une réduction d’impôt importante.
Le dispositif Pinel+ est une évolution du dispositif Pinel visant à encourager l’investissement locatif dans le neuf ou dans l’ancien avec travaux dans des zones géographiques où la demande de logements est forte.
Les investisseurs bénéficient d’une réduction d’impôt sur le revenu proportionnel à la durée de mise en location du bien, pouvant atteindre jusqu’à 21% du montant de l’investissement pour une durée d’engagement locatif de 12 ans.
Le dispositif « 3 Colonnes » est un mécanisme permettant de bénéficier d’une exonération fiscale sur les plus-values immobilières réalisées lors de la vente d’un bien immobilier pour financer l’acquisition de sa résidence principale.
Pour bénéficier de cette exonération, le bien vendu doit avoir été occupé comme résidence principale pendant au moins 5 ans et la nouvelle acquisition doit être réalisée dans un délai de 24 mois avant ou après la vente.
Le dispositif Girardin est un mécanisme de défiscalisation mis en place dans les départements d’outre-mer (DOM) français.
Il vise à encourager l’investissement dans le secteur immobilier locatif ou dans des activités économiques dans les DOM.
Les produits Girardin G3F développées par le Groupe Inter Invest vous permettant de bénéficier, dès l’an prochain, d’une réduction de votre impôt sur le revenu avec une rentabilité pouvant aller jusqu’à 12% sous certaines conditions, tout en finançant des projets (industriel ou logements sociaux) dans les DOM-COM.
Placements financiers
L’assurance vie est un produit d’épargne et d’investissement à moyen et long terme offrant une grande flexibilité. Elle permet de constituer un capital en investissant sur des supports variés (fonds en euros, unités de compte) tout en bénéficiant d’avantages fiscaux sur les versements, les gains et la transmission du capital. De plus, elle offre une garantie de capital et la possibilité de désigner des bénéficiaires en cas de décès.
Le Plan d’Épargne Retraite est un produit permettant de constituer une épargne spécifiquement dédiée à la retraite. Il regroupe plusieurs dispositifs (PER individuel, PER collectif) offrant des avantages fiscaux lors des versements (déduction fiscale sur le revenu) et une sortie en rente ou en capital au moment de la retraite. Il permet également de bénéficier de la gestion pilotée et de la diversification des placements.
L’épargne salariale est un dispositif permettant aux salariés d’épargner collectivement via leur entreprise. Elle comprend notamment le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) et le Plan d’Épargne Retraite Collectif (PERCO), offrant des avantages fiscaux et sociaux (abondement de l’employeur, exonération d’impôts sur les plus-values, etc.). Elle constitue un complément de rémunération et un moyen de préparer sa retraite de manière avantageuse.
Le contrat de capitalisation est un produit financier similaire à l’assurance vie, mais sans les garanties liées au décès. Il permet de placer des fonds sur des supports variés (actions, obligations, etc.) tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse sur les gains. Il offre également une grande souplesse de gestion et peut être utilisé dans le cadre de la transmission de patrimoine.
Immobilier
SCPI
Société Civile de Placement Immobilier
La SCPI est un véhicule d’investissement collectif permettant à un groupe d’investisseurs de détenir et de gérer un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers tels que des bureaux, des commerces, des logements ou des locaux industriels.
Les investisseurs détiennent des parts de la SCPI, ce qui leur donne droit à une part des revenus locatifs et à la valorisation du patrimoine immobilier.
Cela offre la possibilité de bénéficier de revenus réguliers provenant des loyers sans les contraintes de gestion directe des biens immobiliers.
LMNP
Loueur en Meublé Non Professionnel
Le statut LMNP permet aux propriétaires de biens immobiliers meublés mis en location de bénéficier d’un régime fiscal avantageux.
Les revenus locatifs sont imposés dans la catégorie des bénéfices industriels et commerciaux (BIC) et bénéficient d’un abattement forfaitaire pour frais de gestion.
De plus, les amortissements du bien et du mobilier peuvent être déduits des revenus, permettant ainsi de générer un déficit foncier reportable.
DENORMANDIE
Le dispositif Denormandie est un dispositif de défiscalisation visant à encourager la rénovation et la mise en location de logements anciens dans des centres-villes dégradés.
Il concerne les biens situés dans des quartiers éligibles à la politique de la ville (QPV) ou dans des communes couvertes par un programme national de revitalisation des centres-villes. Les investisseurs bénéficient d’une réduction d’impôt sur le revenu proportionnelle au montant des travaux réalisés, pouvant atteindre jusqu’à 21% du coût total de l’opération.
Ce dispositif vise à favoriser la réhabilitation du parc immobilier ancien tout en dynamisant les centres-villes et en offrant des logements locatifs abordables. Il est disponible en investissement direct ou via des SCPI.
Gestionnaire de partrimoine La Rochelle
Blue Patrimoine
Gestion de patrimoine La Rochelle : solutions sur mesure pour votre avenir financier
Dans un monde économique en constante évolution, la gestion de patrimoine à La Rochelle s’impose comme une démarche essentielle pour sécuriser, valoriser et transmettre vos actifs. Que vous soyez entrepreneur, investisseur ou particulier en quête de stabilité, bénéficier d’un accompagnement patrimonial personnalisé vous permet de prendre les bonnes décisions au bon moment.
À retenir :
Une stratégie patrimoniale à La Rochelle offre des solutions fiscales, immobilières et financières efficaces
Un accompagnement sur mesure permet d’aligner vos investissements avec vos objectifs de vie
Blue Patrimoine vous propose une approche indépendante, pédagogique et durable au cœur de la Charente-Maritime
Pourquoi la gestion de patrimoine est devenue incontournable
La gestion de patrimoine, ce n’est pas seulement gérer son argent : c’est planifier son avenir. À La Rochelle, ville attractive au fort potentiel économique et immobilier, les enjeux patrimoniaux sont d’autant plus importants.
Que vous cherchiez à réduire votre imposition, à préparer votre retraite ou à investir intelligemment, une stratégie globale et cohérente vous aidera à optimiser chaque levier à votre disposition. Cela implique une analyse fine de vos revenus, charges, objectifs de vie et horizon temporel.
La gestion de patrimoine permet ainsi de :
Bénéficier de conseils juridiques, fiscaux et financiers intégrés
Adapter vos placements à votre profil de risque
Prévoir la transmission de vos biens en minimisant les droits de succession
Un cadre rochelais favorable à une stratégie patrimoniale
La Rochelle bénéficie d’un cadre de vie attractif et d’une dynamique économique locale forte. Ces caractéristiques en font une ville idéale pour développer une stratégie patrimoniale durable et diversifiée.
Investir à La Rochelle, c’est profiter :
D’un marché immobilier tendu propice aux investissements locatifs
D’un bassin d’emploi en croissance, notamment dans le secteur maritime, universitaire et touristique
De quartiers en réhabilitation éligibles aux dispositifs fiscaux avantageux comme Denormandie ou Malraux
Un bon gestionnaire de patrimoine local saura vous orienter vers les opportunités les plus rentables et adaptées à votre situation, en tenant compte des spécificités rochelaises.
Stratégies fiscales et placements financiers adaptés
L’un des principaux leviers de la gestion de patrimoine est l’optimisation fiscale. Grâce à des dispositifs légaux, vous pouvez considérablement réduire votre impôt sur le revenu, votre IFI ou encore préparer une succession fiscalement efficiente.
Exemples de solutions proposées :
Assurance-vie multisupports : souplesse, fiscalité allégée et transmission optimisée
PER (Plan Épargne Retraite) : déductible du revenu imposable
Investissements dans des SCPI ou en LMNP pour des revenus passifs réguliers
Private Equity, FCPI ou FIP pour dynamiser votre portefeuille tout en défiscalisant
En combinant plusieurs de ces outils, vous pouvez construire une stratégie patrimoniale équilibrée entre sécurité, performance et avantage fiscal.
Pour mieux comprendre les mécanismes d’optimisation fiscale, le site impots.gouv.fr reste une source fiable et actualisée.
Préparer sa retraite et anticiper les transmissions
Anticiper l’avenir, c’est aussi préparer sa retraite et organiser la transmission de son patrimoine. Ces étapes sont souvent négligées alors qu’elles offrent des opportunités majeures si elles sont anticipées suffisamment tôt.
Un conseiller en gestion de patrimoine à La Rochelle vous aide à :
Mettre en place des revenus complémentaires sécurisés pour la retraite
Anticiper l’impact fiscal d’une succession
Répartir équitablement et efficacement votre patrimoine entre vos héritiers
Grâce à l’assurance-vie, aux donations avec démembrement, aux pactes Dutreil (transmission d’entreprise) ou encore à la création de SCI familiales, vous préservez vos intérêts tout en transmettant dans les meilleures conditions.
Blue Patrimoine, votre expert à La Rochelle
Basé à La Rochelle, Blue Patrimoine accompagne depuis plusieurs années des clients exigeants souhaitant donner du sens et de la cohérence à leur patrimoine. Diplômé en finance et gestion de patrimoine, Raoul Dumas Madassamy met son expertise au service de solutions indépendantes, pédagogiques et alignées sur vos objectifs de vie.
L’approche Blue Patrimoine :
Audit patrimonial gratuit et sans engagement
Stratégie personnalisée : fiscalité, placements, retraite, transmission
Suivi annuel et ajustements selon l’évolution de votre situation
Accès à une sélection rigoureuse de produits financiers, immobiliers et assurantiels
Que vous soyez un jeune actif, un entrepreneur local, un couple en phase de transmission ou un retraité soucieux de préserver son capital, Blue Patrimoine vous propose un accompagnement à 360°.
Foire aux questions (FAQ)
À partir de quel montant peut-on faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?
Il n’y a pas de seuil imposé. Dès que vous avez un projet d’investissement ou souhaitez structurer votre épargne, un accompagnement est pertinent.
La gestion de patrimoine est-elle réservée aux personnes fortunées ?
Non. L’objectif est justement de vous aider à développer votre patrimoine, quel que soit votre niveau de départ.
Un gestionnaire est-il lié à des produits spécifiques ?
Chez Blue Patrimoine, l’indépendance est totale : les solutions sont choisies uniquement selon vos besoins.
Est-il possible de gérer son patrimoine à distance ?
Oui, grâce aux consultations en visio, vous pouvez bénéficier d’un accompagnement flexible tout en gardant un lien direct avec un expert local.
La première consultation est-elle payante ?
Non. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement, afin de faire le point sur vos attentes et besoins.
Passez à l’action avec un expert local
Vous habitez La Rochelle, l’Île de Ré ou la Charente-Maritime et souhaitez optimiser votre fiscalité, investir intelligemment ou préparer l’avenir ? Contactez dès aujourd’hui Blue Patrimoine pour un premier échange confidentiel.
📍 Adresse : 6 rue Virginie Hériot, 17000 La Rochelle
📞 Téléphone : 06 59 89 06 12
📧 Email : raoul@blue-patrimoine.fr
🌐 Site : www.blue-patrimoine.fr
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